صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک
درباره صندوق
جایگاه قانونی
کلیات:
مطابق ماده ۱ اساسنامه صندوق: صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک زیر نظر وزارت صنعت، معدن و تجارت تأسیس گردیده و مرکز اصلی آن در تهران است. خود اداره می‌شود و تابع قانون تأسیس صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک مصوب ۱۳۸۳ بوده و در موارد سکوت تابع قوانین و مقررات مربوط است.
موضوع فعالیت صندوق:
کمک به توسعه صنایع کوچک از طریق تضمین حداکثر هفتاد درصد (در مناطق کمتر توسعه یافته تا هشتاد و پنج درصد) اصل و سود تسهیلات اعطایی بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری به صنایع و استفاده از وجوه اداره شده و سایر منابع مالی در چارچوب سیاستهای صنعتی و برنامه‌های توسعه کشور در زمینه احداث، توسعه، بهسازی و نوسازی، سرمایه گردش، توسعه پیمانکاری‌های فرعی، تحقیق و توسعه، خرید فناوری و دانش فنی و تجهیزات آزمایشگاهی و توسعه منابع انسانی و همچنین انجام سایر اموری که در راستای تحقق هدف صندوق است، می‌باشد.
اهداف و وظایف صندوق:
فراهم آوردن موجبات توسعه سرمایه گذاری بخش غیردولتی در صنایع کوچک، کوتاه کردن مدت زمان اجرای طرحهای اشتغالزا و دارای توجیه اقتصادی، با اولویت مناطق کمتر توسعه یافته و تضمین و تسهیل در توثیق تسهیلات اعطایی بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری به صنایع کوچک.
ارکان صندوق:
الف) مجمع عمومی ب ) هیئت مدیره ج) بازرس قانونی
الف) مجمع عمومی: متشکل از ۱- وزیر صنایع و معادن ۲- وزیر امور اقتصادی و دارایی ۳- وزیرجهاد کشاورزی ۴- وزیر بازرگانی ۵- رئیس سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور.
مجمع عمومی به طور عادی حداقل سالی دوبار، یکبار در نیمه اول سال جهت رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت به صورتهای مالی و یک بار در نیمه دوم سال جهت بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به بودجه و برنامه‌های سال بعد به دعوت رئیس مجمع عمومی و یا با تقاضای رئیس هیات مدیره و یا بازرس تشکیل خواهد شد. جلسات مجمع عمومی با حضور چهار نفر از اعضاء رسمیت می‌یابد.
ب) هیئت مدیره: از یک نفر رئیس و دو عضو اصلی و یک عضو علی البدل تشکیل می‌گردد. مدیر عامل، رئیس و اعضای هیئت مدیره با تصویب مجمع عمومی و حکم رئیس مجمع به مدت سه سال منصوب و تا موقعی که تجدید انتخاب اعضاء به عمل نیامده باشد در مقام خود باقی خواهند ماند.
ج) مدیر عامل: مدیر عامل بالاترین مقام اجرایی صندوق است و دارای اختیارات لازم برای انجام کلیه امور صندوق در چارچوب بودجه، برنامه مصوب و اساسنامه و آئین نامه‌های مربوط به مصوبات مجمع عمومی و مصوبات هیات مدیره می‌باشد.
مأموریت
قانون تأسیس «صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک» زیر نظر وزارت صنایع و معادن وقت در تاریخ بیست و چهارم آذر ماه یکهزار و سیصد و هشتاد و سه به تصویب مجلس محترم شورای اسلامی رسید. اساسنامه صندوق در سال ۱۳۸۴ مصوب هیأت محترم دولت گردیده و صندوق پس از شروع به کار در سال ۱۳۸۵، اولین ضمانت نامه خود را در سال ۱۳۸۶ صادر نمود.
موضوع فعالیت صندوق کمک به توسعه صنایع کوچک از طریق تضمین حداکثر هفتاد درصد (در مناطق کمتر توسعه یافته تا هشتاد و پنج درصد) اصل و سود تسهیلات اعطایی بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری به صنایع و استفاده از وجوه اداره شده و سایر منابع مالی در چارچوب سیاستهای صنعتی و برنامه‌های توسعه کشور در زمینه احداث، توسعه، بهسازی و نوسازی، سرمایه در گردش، توسعه پیمانکاری‌های فرعی، تحقیق و توسعه، خرید فناوری و دانش فنی و تجهیزات آزمایشگاهی و توسعه منابع انسانی و همچنین انجام سایر اموری که در راستای تحقق هدف صندوق است، می‌باشد. ضمانت نامه اعتباری جهت تسهیل در تأمین منابع مالی از طریق توثیق تسهیلات صنایع کوچک.
این ضمانت نامه‌ها حداکثر هفتاد درصد (در مناطق کمتر توسعه یافته تا هشتاد و پنج درصد) اصل و سود تسهیلات اعطایی بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری به صنایع کوچک را تضمین می‌کند. این در حالی است که پس از انجام بررسی‌های کارشناسی و اعتبار سنجی، مبتنی بر اولویتهای تصویب شدهٔ صندوق، با اخذ وثایق لازم و دریافت کارمزد، ضمانت نامه اعتباری برای متقاضی صادر می‌شود.
نمودار سازمانی
منشور اخلاقی
راهنمای متقاضیان
فرآیند صدور ضمانتنامه
کارمزد
کارمزد ضمانتنامه
- کارمزد صدور ضمانتنامه مطابق نرخ کارمزد خدمات بانکی برای یک سال محاسبه می‌شود و برای بقیه سالها ۲۵ صدم درصد مبلغ ضمانتنامه می‌باشد. متقاضیان ضمانتنامه های شرکت در مناقصه و مزایده، حسن انجام کار، استرداد کسور وجه الضمان و پیش پرداخت از ۵۰ درصد تخفیف در کارمزد و متقاضیان صدور ضمانتنامه گمرکی از ۲۰ درصد تخفیف در مبلغ کارمزد برخوردار می‌شود.
- جهت صدور ضمانت نامه (به غیر از ضمانتنامه اعتباری و شرکت در مناقصه و مزایده) حداقل ۵ درصد وجه ضمانتنامه نزد صندوق تودیع می‌گردد.
اولویتهای صدور ضمانتنامه
اولویتهای موضوعی صندوق در حوزه صدور ضمانتنامه
- تأمین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی فعال.
- تکمیل حلقه‌های مفقوده خوشه‌های کسب وکار.
- طرحهای نیمه تمام بالاتر از ۵۰ درصد.
- تأمین سرمایه در گردش واحدهای صادراتی.
- طرح توسعه واحدهای فعال صادراتی.
- طرح اصلاح ساختار و بهینه سازی مصرف انرژی.
- شرکت‌های دانش بنیان شامل:
- فناوری زیستی (پزشکی، کشاورزی، صنعتی، محیط زیست).
- فناوری نانو (محصولات و مواد)
- اپتیک و فوتونیک (مواد، قطعات و سامانه‌ها)
- مواد پیشرفته (فلزات، کامپوزیت‌ها، سرامیک‌ها، پلیمرها)
- الکترونیک و کنترل (میکروالکترونیک، قطعات، مدارها، سخت افزار کامپیوتر و سامانه‌ها)
- فناوری اطلاعات و ارتباطات و نرم افزارهای کامپیوتری.
- تجهیزات پیشرفته ساخت، تولید و آزمایشگاهی.
- داروهای پیشرفته و مهندسی پزشکی.
- هوافضا (پرنده‌ها، ماهواره‌ها، موشک‌ها).
- انرژی‌های نو (هسته‌ای و تجدید پذیر).
- محصولات پیشرفته سایر بخش‌ها (نفت و گاز و …)
- اجزاء شهرکهای فناوری.
معیارهای مؤثر در بررسی و اعتبارسنجی
از عوامل زیر جهت تعیین گروه اعتباری ضمانتخواه در سیستم اعتبارسنجی استفاده می‌شود.
- استان
- بانک عامل
- نوع طرح (ایجادی، سرمایه در گردش)
- ارتباط مدرک تحصیلی با حوزه فعالیت (کاملاً نامرتبط، ضعیف، متوسط، کاملاٌ مرتبط)
- شخصیت ضمانتخواه (حقیقی، تعاونی، سهامی خاص، مسئولیت محدود و …)
- حوزه فعالیت (صنایع الکترونیکی، چوب و سلولزی، شیمیایی، غذا و دارو و …)
- تعداد پرسنل
- متوسط سالهای سابقه شغلی مدیران
- مدرک تحصیلی مدیران
- دسترسی به مواد اولیه (داخل استان، استان همجوار، خارج از استان، خارج از کشور)
- سالهای حضور در محل کار
- نوع صورت مالی (فاقد، صورت مالی حسابرسی شده، اظهارنامه مالیاتی)
- نرخ بازده داخلی
- نوع مالکیت محل کار (ملکی، استیجاری)
- نسبت جاری
- نسبت آنی
- نرخ رشد فروش ۳ ساله
- وضعیت صورتهای مالی (خوب، ضعیف، متوسط)
- تعداد سالهای فروش
- میانگین فروش
- نوع قرارداد فروش محصول (بدون قرارداد، پیش قرارداد، قرارداد قطعی)
- نسبت در آمد به بدهی سالانه
- نسبت مانده تعهدات به دارایی
- نسبت گردش به مانده تعهدات
- سابقه استمهال (دارد، ندارد)
- رتبه اکتسابی در گزارش شرکت اعتبارسنجی